Interactive Brokers Opiniones

¿Cuáles son las opiniones sobre Interactive Brokers? ¿Cuál es el depósito mínimo? ¿Como contactar con atención al cliente?

Interactive Brokers suele estar siempre bien situado en los rankings de los mejores brokers de bolsa debido a la gran cantidad de herramientas para inversores profesionales y de nivel avanzado que estén interesados ​​en ganar dinero con sus inversiones.

Este broker está con casi cualquier mercado a nivel mundial, para que puedas negociar acciones, opciones y futuros en todo el mundo y las 24 horas del día. En otoño de 2020, Interactive Brokers implementó su Impact Dashboard, que ayuda a los clientes a alinear sus valores personales con sus carteras, e implementó investigaciones y herramientas ESG adicionales que localizan oportunidades internacionales.

Interactive Brokers presentó un plan de precios Lite en otoño de 2019, que ofrece operaciones de capital sin comisiones en la mayoría de las plataformas disponibles. Interactive Brokers todavía cobra una pequeña tarifa a sus clientes IBKR Pro.

En este artículo veremos todas estas nuevas funciones, así como las comisiones más comunes, servicio de atención al cliente y todo lo que necesitas saber si buscas invertir con este broker. Como siempre nos basamos en nuestra experiencia y en las opiniones de Interactive Brokers que tanto positivas como negativas son vertidas en internet.

¿Para quién es Interactive Brokers?

Interactive Brokers está pensada principalmente para inversores institucionales y operadores activos y de nivel avanzado de todo el mundo. Aunque cada vez más la compañía continúa presentando nuevos productos, recursos educativos y servicios dirigidos a inversores que no son tan activos.

Hacer que la experiencia sea menos intimidante para los nuevos inversores o menos activos es todavía una tarea pendiente para la empresa. Sin embargo, en términos de servir a su mercado principal de inversores activos y traders experimentados, Interactive Brokers es increíblemente competitivo como broker.

Con su plataforma tenemos un acceso al mercado incomparable. IB ha incorporado una gran variedad de herramientas que pueden satisfacer casi todas las necesidades comerciales imaginables.

Pros explicados

• El motor de ejecución de las órdenes de Interactive Brokers tiene lo que podría ser el «ejecutador «de órdenes más inteligente del mercado. Se mantiene al tanto de los cambios en las condiciones del mercado para redirigir todo o parte de tu pedido para lograr una ejecución óptima, lograr una mejora de precios y maximizar cualquier posible reembolso.
• No hay otro corredor con una gama de ofertas tan amplia como Interactive Brokers. Además del acceso directo a los intercambios globales, IB ha agregado un enorme inventario de productos de renta fija, incluidos muchos bonos corporativos europeos y bonos gubernamentales.
• El replicador de fondos mutuos de Interactive Brokers ayuda a encontrar ETF de menor costo que son esencialmente idénticos a los fondos más costosos.

Contras explicadas

• Solo puede tener transmisión de datos en un dispositivo a la vez. Si inicia sesión en su aplicación móvil mientras aún está conectado al escritorio, te pedirá que desactives la transmisión de datos en uno de los dispositivos.
• Es uno de los brokers más potentes del mercado, pero esto puede suponer un serio problema para los que acaban de empezar. Aunque ya está trabajando en mejorar su apariencia y usabilidad, todavía le queda mucho por hacer para que podamos recomendar este broker a los recién llegados en el mundo de la bolsa.
• Las cuentas IB Pro pequeñas o inactivas están sujetas a tarifas de mantenimiento o cargos por datos.

Con la mayoría de los grandes brokers de bolsa reduciendo sus comisiones, Interactive Brokers ha pasado de ser uno de los brokers con comisiones más bajas a situarse de los más caros. Además, la estructura de tarifas de Interactive Brokers es bastante compleja y no podemos abordarla toda en este artículo.

Si podemos ver las más populares. Empecemos por las comisiones para las acciones estadounidenses, en este caso hay dos opciones a elegir por el cliente:

• Pagar un precio fijo por acción de 0.005 dólares por acción negociada con un mínimo de 1 dólar y un máximo del 1% del valor comercial.
• Pagar una comisión basada en la actividad de pedidos mensuales que van desde un máximo de 0.035 dólares por acción por menos de 300.000 acciones por mes a 0,0005 dólares por acción por más de 100.000.000 de acciones por mes, con un mínimo de 0,35 dólares por operación.

Suponiendo que un cliente está utilizando el sistema de precio fijo por acción descrito en el apartado anterior, esta serían las comisiones siguientes a pagar:

• Una transacción por una acción o menos (si negocias acciones fraccionarias) genera el 1% del valor comercial total o un cargo mínimo de 1 dólar como mínimo. Negociar 1.000 acciones cuesta 5 dólares. (Gratis para los clientes de IB Lite).
• No hay tarifa por tramo para las opciones comerciales. Pagarás 0.65 dólares por contrato por operaciones de opciones con una comisión mínima de 1 dólar. Las tarifas de contrato de bajo valor van de 0.50 dólares (prima de 0.05 $ a 0.10 $) o 0.25 dólares (prima de menos de 0.05 $).
• Negociar un solo contrato cuesta 1 dólar. Negociar 50 contratos cuesta 32,50 dólares.
• La operación call cubierta de 500 acciones más 5 contratos cuesta 5.75 dólares.
• El margen de interés para los clientes Pro es del 1,55% para saldos de hasta 100.000 dólares y del 2,55% para los clientes Lite.
• Los clientes de IB Pro con menos de 100.000 dólares en sus cuentas deben generar 10 dólares o más por mes en comisiones para evitar una tarifa por inactividad.
• Sin comisiones por cerrar o transferir una cuenta.
• Sin cargo por ejercicio y cesión o por reorganizaciones voluntarias
• Las operaciones de futuros cuestan 0.85 dólares por contrato.
• Se pueden negociar 96 ETF sin comisión para los clientes en los planes de comisión fija o escalonada.

Esta tabla superior les puede ayudar a ver las comisiones de IB en euros.

Interactive Brokers no se ha centrado en facilitar el proceso de incorporación a nuevos usuarios hasta hace poco, pero todavía tiene mucho que mejorar. Los nuevos usuarios tienen que firmar electrónicamente algunos formularios para que la cuenta funcione, pero la mayoría de las funciones están disponibles para usar tan pronto como se abra tu cuenta. Puedes abrir una cuenta sin hacer un depósito, pero se cerrará si no depositas dentro de los 90 días posteriores a la apertura.

Una vez que esté configurado, podrás ver las herramientas de IB. La compañía ha agregado IBot, un asistente digital con tecnología de inteligencia artificial, para ayudar a llegar a donde necesita.

Toda la plataforma de Interactive Brokers se centra en Traders Workstation (TWS). TWS es una plataforma descargable poderosa y ampliamente personalizable, y gradualmente está ganando algunas comodidades, como una lista titulada «Para ti» que mantiene enlaces a tus herramientas más utilizadas.

La interfaz Mosaic integrada en TWS es mucho más agradable desde el punto de vista estético y te permite organizar las herramientas como bloques de construcción para formar un espacio de trabajo. La biblioteca de diseño permite a los clientes seleccionar entre interfaces predefinidas, que luego pueden personalizarse más. También puedes crear tus propios diseños de mosaico y guardarlos para usarlos en el futuro. En resumen, necesitarás dedicar tiempo para poder aprender a usar todas estas opciones.

La aplicación móvil de Interactive Brokers tiene casi toda la funcionalidad de la plataforma web, aunque no es tan extensa como la plataforma de escritorio TWS. Todas las clases de activos disponibles se pueden negociar en la aplicación móvil. Cualquier lista de seguimiento móvil que crees se comparte con las plataformas web y de escritorio, y los flujos de datos en tiempo real. La investigación fundamental es sólida y los gráficos son muy buenos para dispositivos móviles con un conjunto de indicadores, aunque no hay herramientas de dibujo en la aplicación móvil.

Interactive Brokers permite una gran variedad de tipos de órdenes en TWS, Client Portal y las aplicaciones móviles, incluidas órdenes condicionales como una-cancela-otra y una-activa-otra. TWS permite órdenes condicionales basadas en precio, volumen, pérdidas y ganancias diarias, colchón de margen, número de acciones disponibles en corto disponibles, reembolso disponible en el centro de negociación y otros factores.

Cerrar una posición o lanzar una orden de opciones es fácil desde una pantalla de cartera, al igual que encontrar operaciones de opciones para cubrir tus posiciones largas.

Puedes intercambiar lotes de acciones o lotes de tu moneda por cualquier clase de activo.

No hay otro broker con una gama de ofertas tan amplia como Interactive Brokers. La firma agrega nuevos productos basados ​​en la demanda de los clientes y enlaces a nuevos intercambios electrónicos tan pronto como sea técnicamente posible. En abril de 2020, IB expandió su mercado de fondos mutuos, ofreciendo casi 26.000 fondos de más de 285 familias de fondos que incluyen fondos de fuentes globales.

Dicho esto, vale la pena señalar que IB no ofrece comercio de criptomonedas aparte de los futuros de Bitcoin.

Con la excepción de las criptomonedas, los inversores pueden negociar lo siguiente:

• Acciones largas y cortas (23.000 disponibles para pedir prestado).
• OTCBB (acciones de centavo)
• Fondos mutuos (el mercado de fondos mutuos más grande del mundo con casi 26.000 fondos disponibles)
• Bonos
• Opciones
• Futuros y opciones de futuros
• Robo-advisory
• Forex (23 divisas, 115 pares comerciales)
• Negociación fraccional de acciones estadounidenses que cotizan en NYSE, AMEX, NASDAQ, ARCA o BATS, así como acciones de centavo estadounidense OTC Pink
•  OPI, warrants y futuros de acciones individuales

El servicio de atención al cliente de Interactive Brokers cuenta con una línea telefónica de lunes a viernes las 24 horas con servicio de devolución de llamada. Cuenta también con un chat en línea con un agente humano así como un centro de mensajes e IBot con inteligencia artificial que dirige a los clientes a recursos y preguntas frecuentes.

Interactive Brokers no tiene una muy buena reputación en lo que a servicio al cliente se refiere, pero han trabajado duro en los últimos años para mejorar esta percepción. IBot es un claro ejemplo de esto.

Interactive Brokers ofrece una amplia gama de programas de educación gratuita para inversores. Traders Academy es un plan de estudios estructurado y riguroso destinado a profesionales financieros, inversores, educadores y estudiantes que buscan una mejor comprensión de las clases de activos, mercados, divisas, herramientas, etc. Hay más de 45 cursos disponibles, y el número de cursos se duplicó durante 2020 y sigue aumentando durante 2021.

IB y varios expertos de la industria ofrecen seminarios web diarios sobre una variedad de temas. Hay cientos de grabaciones disponibles bajo demanda en varios idiomas.

Puedes descargar una versión de demostración de Traders Workstation para conocer sus complejidades y practicar.

Dado que Interactive Brokers tiene clientes de todo el mundo, se ha centrado en la seguridad durante mucho tiempo y cumple o supera los estándares de la industria. Esto incluye:

• Los usuarios de aplicaciones móviles pueden iniciar sesión con reconocimiento biométrico (facial o de huellas dactilares).
• Múltiples formas de autenticación de dos factores.
• IB cuenta con un seguro proporcionado por Lloyd’s of London. Cada cuenta está cubierta por 150 millones de dólares.
• Está regulada por las principales agencias financieras de los países o regiones donde opera.

⚖️ Conclusión

IB es uno de los mejores brokers que existen en el mercado si eres un trader avanzado. Aunque está mejorando para hacerse accesible a los inversores que acaban de llegar al mundo de la bolsa, todavía tiene mucho camino que recorrer.

Las opiniones sobre Interactive Brokers de los usuarios que han utilizado esta plataforma es muy positiva tal como puedes ver en esta review.