XTB Opiniones

¿Es un broker de forex fiable? ¿Qué productos tiene para invertir? ¿Cuál es el teléfono de atención al cliente?

Fundada en 2002 como el primer broker de forex con posibilidad de apalancamiento de Polonia, X-Trade se transformó en X-Trade Brokers en 2004 para cumplir con las nuevas regulaciones del país eslavo. Finalmente cambió su nombre a XTB Online Trading (XTB) en 2009 y salió a bolsa, cotizando en la Bolsa de Valores de Varsovia en 2016 bajo el símbolo de cotización XTB.

XTB ha ido avanzando de manera constante y actualmente brinda acceso a una gran variedad de mercados como divisas, acciones, índices, metales, materias primas e incluso criptomonedas.

A nivel seguridad, es un broker bastante confiable ya que está regulado en el Reino Unido y en Europa, concretamente bajo la Autoridad de Supervisión Financiera de Polonia (KNF) y la Comisión Nacional del Mercado de Valores en España. Es importante mencionar que XTB no acepta comerciantes estadounidenses.

La plataforma de inversión de XTB desarrollada de forma interna se llama xStation, siendo su versión actual la xStation 5. No obstante, los traders más avanzados podrán utilizar Meta Trader 4 para vincularlo con su cuenta de XTB. También es posible operar con la aplicación móvil sin ninguna limitación respecto a la versión de escritura.

Las comisiones de este broker de bolsa están a la par con el de la industria, no obstante los diferenciales son mucho más bajos y en caso de invertir de forma regular convierten a XTB en un broker muy interesante y tiene mucho que ver en la puntuación de 4 estrellas sobre 5 que le hemos otorgado en invertipo.

¿Para quién es XTB Online Trading?

XTB es una opción muy a tener en cuenta para los traders que desean minimizar sus comisiones, ya sea el coste de realizar una operación de compra – venta o no tener costos externos como las comisiones por transferencias.

XTB ofrece un apalancamiento máximo de hasta 1:30 por lo que si tienes poco capital y comprendes los riesgos que supone apalancarse, puede ser algo que te llame la atención a la hora de elegir broker.

Las mejores opiniones de XTB también vienen del lado de la atención al cliente. Y es que esta empresa pone énfasis en la atención al cliente y ofrece herramientas educativas muy interesantes, así como servicios de investigación que pueden ser muy útiles para un trader novato.

Pros explicados

• XTB cuenta con diferenciales de forex mínimos de 0,5 y sin comisión para cuentas «Estándar». Para cuentas «Pro» los diferenciales son del 0.1. Siendo sin duda una de las comisiones más bajas de todos los brokers analizados hasta ahora.
• XTB Online Trading (XTB) está regulado por la FCA, que es una de las principales agencias reguladoras en el Reino Unido y es muy tenida en cuenta a nivel mundial por ser estricta a la hora de garantizar que las prácticas del mercado sean justas tanto para los traders como para las empresas. También está regulado por la agencia polaca y la CNMV en España por lo que es un broker muy seguro. Estar regulado por una agencia acreditada respaldada por el gobierno contribuye en gran medida a establecer la credibilidad de una empresa. Es normal que como broker aceptes el riesgo inherente a los mercados, pero también debes exigir la tranquilidad de saber que tus fondos no están sujetos a riesgos fuera de los que estás asumiendo.
• XTB ofrece «protección de saldo negativo», que se ha convertido en una característica bastante importante y que la mayoría de los brokers ya están ofreciendo.
• Esta empresa pone especial énfasis en la atención al cliente que incluye soporte telefónico 24 horas al día y 5 días a la semana con un administrador de cuenta dedicado, así como un servicio de chat en vivo. Poder contactar fácilmente con tu broker es crucial para cualquier trader.

Contras explicados

• XTB no ofrece stop loss garantizados, lo que lo convierte en uno de los pocos brokers que no lo hacen. En caso de que haya una brecha en el mercado, al no existir estos stop loss garantizados tus pérdidas se pueden multiplicar por lo que es un aspecto negativo de XTB.
• La xStation 5 de XTB no está equipada con back-testing, dejando solo a los traders que utilizar su cuenta en Meta Trader la posibilidad de hacer estos testeos.
• Si alguna vez has estado en contacto con esta empresa sabrás que las llamadas a posteriori son excesivas. Es normal que quieran captar clientes, pero se vuelve un poco pesado recibir tantos emails y llamadas con la intención de que te crees una cuenta con ellos.

Las comisiones de este broker son muy competitivos por eso es bastante común encontrarse opiniones de XTB positivas en este aspecto. Aunque más que las comisiones en general, lo que diferencia XTB respecto al resto de brokers son sus diferenciales de divisas.

La cuenta «Estándar» de XTB tiene un margen mínimo de 0,5, mientras que su cuenta «Pro» ofrece un margen mínimo de 0,1. A esto hay que añadir una comisión de 3,50€ por lote para operaciones en cuentas Pro. Siendo un lote estándar 100.0000 unidades de la moneda base. Siendo en este caso un margen aproximado de 0,45 para las cuentas Pro. Si, todavía mucho mejor que la que encontramos en otras plataformas de trading.

Según XTB, el diferencial medio en euros durante el último trimestre fue 0,43 para las cuentas Pro y 1,02 para las cuentas estándar. Si tenemos en cuenta las comisiones, el diferencial promedio real de EUR / USD para las cuentas Pro habría sido de 0,78 que, nuevamente, se encuentra entre los mejores en la industria de forex. XTB también cobra comisiones por transacciones de criptomonedas (Pro) y CFD de acciones (Estándar y Pro).

XTB cobra una tarifa de inactividad de 10€ si no hay apertura o cierre de la posición en la cuenta del Cliente dentro de los últimos 365 días y no hay depósito en efectivo dentro de los últimos 90 días.

También hay tarifas por retiros de clientes de menos de una cantidad específica de su cuenta de efectivo, un cargo porcentual por retiro a una tarjeta de crédito y cargos porcentuales por usar sitios de comercio electrónico (Skrill, Neteller, SafetyPay). Sin embargo, no hay costos por transferencias electrónicas entrantes o salientes o por cerrar una cuenta.

XTB no tiene un requisito de depósito mínimo para los clientes que deseen abrir una cuenta real.

xStation 5, la plataforma de trading de XTB es de fácil acceso desde cualquier navegador (Chrome, Firefox, Safari o Internet Explorer). La interfaz de usuario es bastante estándar y simple para los nuevos usuarios. No es la plataforma más funcional, pero su facilidad de uso hace que esté bien valorada entre sus clientes.

La plataforma tiene una apariencia moderna, permite realizar operaciones con un solo clic y tiene una integración completa para operar en móvil o escritorio. Entrar en operaciones, crear listas de seguimiento y modificar gráficos es muy simple e intuitivo. Las preguntas frecuentes y los recursos educativos también se pueden iniciar desde xStation 5. Los traders también reciben notificaciones directamente de la plataforma o la aplicación móvil.

No todo es positivo. Con esta plataforma no se pueden crear indicadores personalizados. Por suerte, XTB ofrece la plataforma MetaTrader4, que tiene esta característica para los operadores que ya están familiarizados con un trading más profesional.

xStation 5 tiene tres tipos básicos de órdenes: órdenes a precio de mercado, límite y stop loss.

Con las órdenes a mercado estarás operando al precio actual. Con las órdenes limitadas, la entrada se encuentra en un punto predeterminado por debajo o por encima de la tasa vigente, dependiendo de si se trata de una compra o una venta. El trader también tiene la opción de seleccionar el tiempo de vencimiento de esta orden.

Por último, una order de stop te permitirá comprar o vender en un punto fijado cuando tengas esas acciones en tu poder. Siendo una forma de limitar las pérdidas.

La versión móvil de xStation 5 incluye la mayor parte de las funcionalidades disponibles en la aplicación de escritorio, excepto la capacidad de establecer alertas de precios.

Los traders pueden acceder a los instrumentos comerciales de XTB, realizar la compra y venta con límite, mercado o stop y ver los detalles de la cuenta y gráficos desde las aplicaciones de Android o iPhone.

XTB no ofrece social trading como si lo ofrece eToro.

XTB brinda acceso a una amplia selección de instrumentos financieros. El catálogo de productos incluye:

• 48 pares de divisas
• Más de 20 índices globales
• Principales materias primas
• Más de 1.500 CFD de acciones globales
• 60 ETF y CFD de criptomonedas

XTB ofrece un apalancamiento máximo de hasta 1:30. Para los inversores más agresivos esto se puede quedar corto. De hecho antes ofrecía la posibilidad de apalancarse hasta 200 veces tu dinero, pero con el tiempo esta opción ya no está disponible.

Un broker que no da importancia en atender las necesidades de su cliente de una manera eficiente y satisfactoria puede estar condenado al fracaso. XTB es muy consciente de esto. Las opciones de contacto van desde el correo electrónico para clientes y posibles nuevas altas soporte telefónico local 24 horas al día y 5 días a la semana y un chat en vivo. Además, a los clientes se les asigna un administrador de cuentas para ayudarlos con asuntos relevantes relacionados con la cuenta.

El soporte telefónico funciona muy bien, aunque no podemos decir lo mismo de la experiencia de chat.

No es raro, por ejemplo, que las solicitudes de chat en vivo se redirijan a un formulario de correo electrónico. Sin embargo, al final, te dan solución a tu problema.

El número de teléfono de atención al cliente de XTB es el +34 915 706 705 con la extensión 2 y al chat se puede iniciar desde la propia plataforma de operaciones. El soporte al cliente en línea está disponible en español, tanto por teléfono como por correo electrónico y chat.

La ofertas educativas de XTB está por encima de plataformas muy populares como Plus500. Esta empresa ha identificado la formación como una prioridad. Los «cursos» se dividen en cuatro categorías: básico, intermedio, experto y premium, aunque los usuarios solo pueden acceder a los dos primeros a través del sitio web. Se puede acceder a los cursos «Premium» de forma gratuita en la plataforma xStation 5, pero es necesario registrarse para obtener una cuenta (demo / en vivo).

Cada curso incluye videos y artículos de nivel básico. Los temas incluyen análisis fundamental y técnico, gestión de riesgos y macroeconomía. Los nuevos inversores encontrarán información útil, pero es poco probable que dependan únicamente de la educación de XTB para dominar los mercados. Dicho esto, el material cubre todos los temas principales que un principiante debería saber.

Ya hemos comentado que uno de los motivos por los que nuestra opinión sobre XTB es tan positiva es la seguridad que proporciona gracias a que está regulado por una gran cantidad de entidades internacionales:

• XTB UK está regulado por la FCA
• XTB Europe está regulado por CySEC
• XTB International está regulado por la Comisión de Servicios Financieros Internacionales de Belice
• X-Trade Brokers DM SA está autorizado por la Comisión de Bolsa y Valores de Polonia
• XTB España está regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores con el número de licencia 40.

XTB ofrece protección de saldo negativo, que es obligatoria según las reglas de ESMA que entraron en vigencia en 2018. Como hemos visto, la parte negativa es que no cuenta con órdenes de stop loss garantizadas.

XTB no cuenta con la posibilidad de activar los dos factores de autenticación, pero sí ofrece biométrica para entrar a la app desde un teléfono móvil y requiere de contraseñas con varios caracteres, mayúsculas y minúsculas para poder registrarse. Como siempre, es fundamental que la contraseña sea compleja y nunca entregársela a nadie para poner de nuestra parte y que la cuenta sea lo más segura posible.

⚖️ Conclusión

Las bajas comisiones y la seguridad que ofrece esta empresa hace que las opiniones de XTB hayan sido muy positivas. Es verdad que a la hora de operar en forex y con CFDs hay que tener muy en cuenta el riesgo de estas inversiones. Más si cabe cuando no están cubiertos los stop loss ante brechas del mercado.

Que sea una empresa regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores y la seguridad que da contar con una atención telfónica en castellano 24 horas al día y 7 días a la semana también han sido clave para esta valoración positiva.

Las opiniones negativas de XTB vienen del lado, en ciertas ocasiones abusivo, de captación de clientes. Así como la falta de stop loss garantizados y back-testing para los brokers más expertos.